La entrega de préstamos por Banamex a Oceanografía, amparados en garantías falsas, refleja problemas en la administración de riesgos del banco que podrían debilitar su posición de riesgo, afirmó Standard and Poor’s, la principal firma de calificación financiera del mundo.

En nuestra opinión, el presunto fraude relacionado con Oceanografía refleja problemas en la administración de riesgos de Banamex que podrían debilitar su posición de riesgo. Sin embargo, consideramos que las prácticas generales de originación siguen siendo adecuadas y que ya ha tomado medidas correctivas para gestionar su negocio de factoraje mediante el fortalecimiento de sus estándares de monitoreo y control, dijo la calificadora.

Banamex concedió a Oceanografía, empresa proveedora de servicios navieros a Petróleos Mexicanos, préstamos por 585 millones de dólares garantizados con las facturas de cuentas por cobrar a Pemex, práctica conocida como factoraje.

El viernes pasado, Banamex reveló que de los 585 millones de dólares en préstamo, 400 millones de dólares fueron otorgados con base en facturas falsificadas por Oceanografía.

La exposición de Banamex a Oceanografía no debilita sus indicadores de calidad de activos. Aunque Banamex reporta castigos brutos más altos que los del sistema bancario mexicano, el banco ha mantenido de manera consistente activos improductivos (cartera vencida más activos adjudicados) más bajos y provisiones más altas que las del sistema, consideró Standard and Poor’s.

La calificadora señaló que las pérdidas crediticias del banco disminuirán durante 2014, dado que el presunto fraude es un evento no recurrente, lo que mantendría la experiencia de pérdidas crediticias en línea con el promedio de la industria.

Standard and Poor’s confirmó las calificaciones de las obligaciones de Banamex, que están entre las más altas del sector bancario, pese al impacto negativo en sus resultados de 2013 derivado de la operación con Oceanografía.

Consideramos que los eventos sobre la presunta facturación fraudulenta de Oceanografía fueron aislados para Banamex y no esperamos que haya fraudes adicionales que debiliten los perfiles de negocio y financiero del banco, dijo.

La pérdida esperada por Banamex, de unos 3 mil 170 millones de pesos, representa 2 por ciento del capital total del banco al 31 de diciembre de 2013. Los índices de capital ajustado por riesgo de Banamex y de su matriz, Grupo Financiero Banamex, eran fuertes al cierre de 2013, a pesar de la disminución de sus utilidades, añadió. Por lo tanto, aseguró, el capital y utilidades de Banamex son fuertes.

El caso Oceanografía es desafortunado, pero forma parte de los riesgos inherentes de las economías emergentes, como es clasificada la de México, sostuvo el ex subsecretario de Hacienda Gerardo Rodríguez Regordosa, en declaraciones a la agencia Notimex.

El ahora estratega de mercados emergentes de BlackRock México, la administradora de activos a escala global, reconoció que estas situaciones no gustan a los inversionistas, pero no significa que todo esté mal en una economía.

Este tipo de casos desafortunadamente suceden de vez en cuando, no quiere decir con eso que todo esté mal en la economía; creo que hay que ponerlo en el contexto, se vienen haciendo las cosas bien, esto claramente es un mal ejemplo, son de las cosas que como inversionista no gusta ver, comentó.

Sin embargo, también se entiende como parte de un contexto de un esquema de riesgos en economías emergentes, que son parte de su naturaleza, dijo en entrevista tras participar en la novena Cumbre Financiera Mexicana de LatinFinance.