Miércoles 9 de julio de 2025, p. 19
El señalamiento reciente del Departamento del Tesoro de Estados Unidos sobre tres instituciones financieras mexicanas, debido a sospechas de lavado de dinero vinculado a cárteles, representa un evento de estrés significativo por los riesgos latentes de sanciones y de contagio en el sistema financiero mexicano, según Fitch Ratings.
La participación limitada de estas instituciones en el mercado y la reacción regulatoria rápida han evitado la amenaza de una disrupción mayor en el mercado, pero los riesgos por sospechas de lavado de dinero continuarán como un factor de monitoreo para el sistema financiero
, aseguró la firma.
Advirtió que las actividades de negocios de las entidades financieras afectadas podrían ser distorsionadas por la congelación de activos, devoluciones de transacciones e incertidumbre legal.
El riesgo de contagio, si no se contiene, podría minar la confianza en el sistema financiero en su conjunto. Esto presionaría los flujos de capital transfronterizos, elevaría los costos de cumplimiento y podría conducir a la fuga de clientes.
Luego de la notificación de la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) del Tesoro de Estados Unidos a Intercam Banco, CIBanco y Vector Casa de Bolsa por preocupaciones de lavado de dinero, Fitch bajó las calificaciones en varios niveles para reflejar mejor la mayor vulnerabilidad de sus perfiles crediticios.
Fitch precisó que las entidades tenían solamente calificaciones en escala nacional y que los riesgos relacionados con el presunto lavado de dinero y su aplicación pueden erosionar rápidamente la viabilidad y la continuidad operativa de una entidad financiera.
CI Banco, Intercam y Vector continúan como negocios en marcha y no están sujetos a liquidación automática. Sin embargo, a partir del 21 de julio de 2025, las instituciones financieras estadunidenses tendrán prohibido realizar transacciones hacia o desde ellas.
Asimismo, los corresponsales claves, incluidos bancos grandes estadunidenses, bancos locales y otros participantes del mercado, han comenzado a cortar relaciones y retirar fondos, presionando la liquidez.
Fibras mexicanas importantes ya buscan sustituir a CI Banco como fiduciario, mientras la Secretaría de Hacienda ha anunciado el traspaso temporal de los negocios fiduciarios de CIBanco e Intercam a bancos de desarrollo locales, con el objetivo de asegurar la continuidad operativa.