Durante el primer trimestre del año, prácticamente dos de cada 10 empresas accedieron a un nuevo crédito bancario porque los plazos ofrecidos por las instituciones financieras fueron más atractivos con respecto al trimestre anterior; sin embargo, las altas tasas de interés fueron el motivo por el que ocho de cada 10 tomaron la decisión de no acceder a un nuevo préstamo, dio a conocer este jueves el Banco de México (BdeM).

Al presentar el análisis sobre la evolución del financiamiento a las empresas durante el primer trimestre del año, el banco central indicó que 16.7 por ciento de las empresas utilizaron nuevos créditos bancarios entre enero y marzo.

El conjunto de firmas que recurrieron a nuevos préstamos por parte de instituciones financieras expresó haber enfrentado condiciones más favorables a las del trimestre previo en términos de los plazos ofrecidos, indicó el banco central.

Sin embargo, 83.3 por ciento de las empresas encuestadas entre enero y marzo declararon no haber tomado un nuevo crédito de la banca comercial, y la principal limitante para aceptarlo fueron las tasas de interés del mercado de financiamiento, según indica el BdeM.

Las limitantes señaladas por las empresas, en orden de importancia, fueron las tasas de interés del mercado de crédito, los montos exigidos como garantía, las condiciones de acceso al financiamiento bancario, la situación económica general y la disposición de los bancos para otorgarlo, planteó el banco central.

Otras limitantes, destacó, fueron el acceso a apoyo público, las ventas y la rentabilidad de la empresa, la capitalización de la empresa, las dificultades para el pago del servicio de la deuda bancaria vigente y la historia crediticia de la firma.

La mayoría se financian con sus proveedores

El banco central puntualizó que, en forma adicional, del total de las empresas encuestadas, 56.6 por ciento señalaron que las condiciones actuales de acceso y costo del mercado de crédito bancario no constituyen una limitante para poder llevar a cabo las operaciones corrientes de su empresa; 24.1 por ciento dijeron que estas condiciones son una limitante menor y 19.3 por ciento sí las ven como un obstáculo para sus operaciones.

Según el documento, 64.4 por ciento de las empresas utilizan financiamiento de proveedores; 30.5 por ciento usó crédito de la banca comercial; 10.3 por ciento obtuvo financiamiento de otras empresas del grupo corporativo o de la oficina matriz, 2.6 por ciento de la banca de desarrollo, 1.3 por ciento de la banca domiciliada en el extranjero y 0.3 por ciento mediante emisión de deuda.

Padecen negocios por bajas ventas

El análisis del banco central indica que el principal problema al que se enfrentaron 37.6 por ciento las empresas entre enero y marzo fueron los bajos niveles de ventas, mientras entre octubre y diciembre de 2023 este problema afectaba al 29.4 por ciento de las firmas.

Para 12.8 por ciento, la competencia constituye uno de sus principales problemas; 10.1 por ciento considera que es la poca disponibilidad de mano de obra, 7 por ciento mencionó la inseguridad, y 4.1 por ciento el marco regulatorio y tributario, añadió el BdeM.