El banco central y el gobierno se unen para mantener la confianza en el sistema

Joven operador defrauda al banco francés Societe Generale por 7 mil millones de dólares

Reuters

París, 24 de enero. Un “fraude masivo” de un joven operador abrió un agujero financiero de 7 mil millones de dólares en el banco francés Societe Generale, poniendo en jaque su credibilidad y forzándolo a conseguir capitales de emergencia.

El banco central de Francia y el gobierno se unían para mantener la confianza en el sistema bancario, luego de que Societe Generale, el segundo mayor banco francés que cotiza en bolsa, informó de que había sido víctima de un fraude masivo y “excepcional”. La defraudación tendrá un impacto negativo de 4 mil 900 millones de euros (unos 7 mil millones de dólares) en el grupo.

Ansioso por reconstruir su castigada base de capital, el banco anunció un incremento de capital de 5 mil 500 millones de euros, en lugar de de abrir el camino a ricos fondos soberanos, como han hecho bancos estadunidenses durante la reciente crisis del crédito. La compañía dijo que el incremento ya había sido suscrito por bancos rivales.

SocGen, uno de los más antiguos bancos franceses y líder mundial en los modernos derivados financieros, dijo que las pérdidas salieron a la luz el fin de semana y culpó a un joven operador de baja categoría quien, según indicó, había intentado cubrir malas apuestas en el mercado accionario. “Fue un fraude extremadamente sofisticado por la manera en que fue concebido”, dijo el presidente del directorio Daniel Bouton, quien ofreció su renuncia, pero fue rechazada por el comité directivo del banco.

El primer ministro francés, Francois Fillon, declaró que el asunto era “serio, aunque no está ligado a las turbulencias de los mercados financieros”. El Banco de Francia anunció una investigación de la Comisión Bancaria. El gobernador del Banco de Francia, Christian Noyer, dijo que SocGen había sido capaz de superar la crisis porque es “muy sólido”. Si se comprueba el fraude, la pérdida será la mayor que causa un solo operador, superior a los mil 400 millones de dólares en perjuicios que provocó a Barings el operador Nick Leeson, en la década de 1990.

SocGen no quiso mencionar el nombre del operador, pero aclaró que había sido suspendido hasta su despido, luego de confesar sus actos. Fue descrito como un hombre en sus 30 años, que había trabajado en SocGen desde 2002 y ganaba menos de 100 mil euros al año. Ahora enfrenta una demanda judicial de Societe Generale, que a su vez está siendo demandado por un grupo de 100 furiosos accionistas.

El banco acusó al operador de tomar posiciones “masivamente fraudulentas” en 2007 y 2008 en los índices bursátiles europeos, lo que significa que apostaba a fuertes movimientos de los mercados accionarios. Cuando el banco descubrió las operaciones el 19 y 20 de enero, decidió cerrar las posiciones en el mercado lo más rápido posible, pero esto coincidió con una gran ola de ventas en el mercado, y las pérdidas del banco por estas operaciones saltaron a 4 mil 900 millones de euros.

Al igual que su predecesor Leeson, aparentemente el operador aprovechó su conocimiento de los sistemas de control del banco tras trabajar en la oficina trasera de las salas de operaciones, según SocGen. El banco explicó que había usado un “esquema de elaboradas transacciones ficticias” para intentar cubrir sus errores, pero no lo acusó de beneficiarse de sus actos..

La noticia sacudió a la industria bancaria mundial, que ya sufre multimillonarias pérdidas en el mercado crediticio debido a un aumento de morosidades en el pago de hipotecas de alto riesgo en Estados Unidos.

El presidente y presidente ejecutivo de Lehman Brothers, Richard Fuld, la describió como “la peor pesadilla para todos”, en un comentario en el Foro Económico Mundial en la ciudad suiza de Davos.

Además del fraude, SocGen también anunció amortizaciones por 2 mil 50 millones de euros vinculadas a una crisis crediticia mundial.

“Nos da la sensación que los mercados financieros se han vuelto un gran casino que ha perdido el control. Parece increíble que Societe Generale pueda perder 5 mil millones por un solo operador”, comentó Alain Crouzat, administrador de portafolio de Montsegur Finance.

“Lo más serio es que pone en duda el sistema de administración de riesgo en algunos bancos”, comentó Carlos García, analista de Fortis. “Uno no puede anunciar un golpe de 7 mil millones de dólares de un día para el otro. A la luz de esto lo que hemos hecho es bajar la recomendación de bancos ligados a ganancias de intermediación o con débiles bases de capital”, añadió.

Analistas dijeron que el episodio tendría un gran impacto en la reputación de SocGen, fundado en 1864 y una de las compañías líderes más prestigiosas de Francia.

El fraude podría volver a alentar la intención de BNP para adquirir a SocGen, dijeron analistas. SocGen señaló que esperaba una utilidad neta para 2007 de 600 a 800 millones de euros, muy inferior a su cifra de ganancias de 2006.