Un solo cliente debe 264 mdd; se agrava el deterioro financiero, alerta Hacienda

En riesgo, la viabilidad de Bancomext por la deuda de Cuba, entre otras

El banco está en un callejón sin salida, afirma líder del sindicato  Es el único que no fue rescatado, destaca

DAVID ZUñIGA Y ANTONIO CASTELLANOS

La deuda de Cuba con el Banco Nacional de Comercio Exterior (Bancomext) pone en riesgo la viabilidad financiera de la institución, de manera que podría requerir un rescate del gobierno federal, advirtió el secretario de Relaciones Laborales del sindicato de trabajadores de la institución, Alfredo Castro Escudero, quien aseguró que el pasivo asciende a 450 millones de dólares.

舖舖Esta es una situación muy grave. Es claro que BanCuba no va a pagar en mucho tiempo. No sabemos si se restablecerán las condiciones mínimas para negociar el pago. Esto pesa en las finanzas del banco, en sus índices de capitalización, y lo pone en una situación técnica muy delicada en la cual podría haber una intervención de la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV).

舖舖Creemos que hemos llegado a un callejón sin salida: o el gobierno deja morir Bancomext y que sea intervenido, o toma el toro por los cuernos, hace una propuesta de fortalecimiento, sanea una cartera vencida o parte de ella, y le provee de los recursos para que continúe con su actividad exportadora舗舗.

El dirigente dijo que el sindicato se ha reunido con legisladores de varios partidos para hacerles ver que el gobierno federal tiene una 舖舖deuda moral舗舗 con el Bancomext, al que ha utilizado para otorgar grandes créditos que ahora están en cartera vencida, lo que se aleja de su mandato original y ha mermado sus finanzas.

Explicó que el crédito otorgado a BanCuba es el más oneroso, y como ya está en cartera vencida la institución tendrá que crear reservas, lo cual le provocará una descapitalización 舖舖brutal舗舗 y, junto con los préstamos otorgados a empresas como Tribasa, Altos Hornos de México, el World Trade Center y los gastos de promoción de México en el extranjero (alrededor de 70 millones de dólares al año) tiene a Bancomext 舖舖en la lona舗舗.

Este banco, recordó, es el único del sistema financiero mexicano que no ha sido rescatado por el gobierno y al cual se le ha dejado cargar con una situación financiera 舖舖pavorosa舗舗. El gobierno, añadió, 舖舖debe tomar ya una posición de fortalecimiento del banco舗舗.  

Por su parte, el diputado priísta Francisco Suárez Dávila dijo que el conflicto diplomático entre México y Cuba complica la situación y es difícil saber cuándo reanudará La Habana sus pagos, suspendidos 舖舖de manera arbitraria舗舗.

Calculó que el monto de los intereses, a una tasa de 10 por ciento, ascienden a unos 40 millones de dólares al año.

 En diciembre recibió $850 millones adicionales

JUAN ANTONIO ZUñIGA Y VICTOR CARDOSO

El Banco Nacional de Comercio Exterior (Bancomext) llegó a un deterioro de su situación financiera en la que sus pasivos representan 93 por ciento de sus activos. Sólo el respaldo del gobierno federal lo mantiene a flote, y en diciembre pasado fue necesario transferirle 850 millones de pesos, revelan datos del organismo presentados a la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y a la Secretaría de Hacienda.

Incluso la calificadora estadunidense Standard and Poor舗s alertó sobre un creciente deterioro en la calidad de los activos del banco encargado de la promoción del comercio internacional mexicano. Señaló que la relación entre cartera vencida y cartera total (índice de morosidad) de la institución llegó a casi 10 por ciento al término de 2003 y afirmó que el elevado costo de las actividades de promoción y asistencia técnica repercutieron en pérdidas acumuladas por mil 703.4 millones de pesos (154.84 millones de dólares) en los últimos dos años.

De hecho, de acuerdo con datos entregados a Standard and Poor舗s (SP) y manejados por la calificadora en un reporte dado a conocer ayer, la cartera vencida de Bancomext asciende a 613.7 millones de dólares (equivalentes a unos 6 mil 900 millones de pesos). Mientras, en  reportes de las autoridades se menciona: 舖舖cabe señalar que un acreditado concentra 43.3 por ciento de la cartera vencida舗舗, o sea que un solo cliente adeuda y no ha pagado al banco casi 264 millones de dólares.

Bien, pero mal

En el análisis sobre Bancomext, SP menciona que las calificaciones de los adeudos de la institución financiera 舖舖reflejan las calificaciones soberanas en moneda local y extranjera舗舗 del gobierno mexicano. Las calificaciones, precisó, están respaldadas por el hecho de que Bancomext es propiedad del gobierno mexicano y por 舖舖el fuerte respaldo舗舗 que recibe, también del gobierno, sobre sus obligaciones de deuda.

Sin embargo, SP advierte que los factores que limitan esas características crediticias incluyen el continuo deterioro del balance del banco; la subutilización de su capacidad de financiamiento y la rentabilidad limitada por los gastos para proveer asistencia técnica a exportadores y realizar otras actividades de promoción.

Precisa que Bancomext es el tercer banco de desarrollo más grande en México, con activos por 13 mil 950 millones de dólares. Al cierre de 2003 la cartera de crédito del banco totalizó 6 mil 700 millones de dólares, que representó una reducción de 26.3 por ciento respecto de 2002 por la baja demanda crediticia. No obstante, la institución presentó un deterioro de los activos, y el índice de morosidad, medido como créditos vencidos como proporción de la cartera total, llegó a 9.16 por ciento al cierre de 2003, un aumento relativo en comparación con el 7.27 por ciento del cierre de 2002.

Al respecto, los informes presentados a la CNVB y a la Secretaría de Hacienda precisan que la cartera vencida de Bancomext se encuentra 舖舖muy concentrada舗舗 porque al cierre de 2003 舖舖16 acreditadas, cuyos adeudos ascienden a 3 mil 152 millones de pesos (unos 280.5 millones de dólares), concentraron 73.6 por ciento de la cartera vencida del sector privado (4 mil 280 millones de pesos) y el 41.5 por ciento de la cartera vencida contable舗舗.

El análisis sobre la situación financiera y de riesgos de Bancomext menciona que al cierre del año pasado 舖舖la relación de activos productivos a pasivos onerosos presentó una disminución, al pasar de 99.5 por ciento en diciembre de 2002 a 98.2 por ciento en diciembre de 2003舗舗, al tiempo que 舖舖la relación de activos de alto rendimiento a pasivos de alto costo al cierre de 2002 se ubicó en 116.8 por ciento, se deterioró al registrar una relación de 91.2 por ciento al cerrar 2003舗舗, como consecuencia de una disminución de 舖舖activos de alto rendimiento舗舗, que fue superior a la disminución de 11.3 por ciento de los pasivos de 舖舖alto costo舗舗. Sobre esta situación se advierte que 舖舖en este caso continuó observándose que activos de bajo rendimiento son financiados con pasivos de alto costo舗舗.